信用證(LetterofCredit，L/C)是指開設證券銀行應申請人(買方)的要求，按照其指示向受益人開出的一定金額的書面保證文件，在一定期限內用合格文件支付。在國際貿易中，信用證是最主要、最常用的支付方式之一。

 

　　那么，信用證最常用的文件是什么呢？

 

　　一是商業發票

 

　　商業發票沒有統一的格式，但通常有以下內容：發票名稱、發貨人、客戶、發票號碼、發票日期、發貨港、目的港、標記、商品名稱、數量、單價、總額、價格術語、發票蓋章等。

 

　　信用證45A貨物描述的內容應逐一顯示在商業發票上。

 

　　二是裝箱單

 

　　裝箱單是商業發票的補充。貨物的名稱、規格、數量、標記、箱號、零件數量、重量和體積以及包裝。

 

　　如信用證對裝箱單有特殊要求，則這些必須反映在裝箱單上。

 

　　三是重量單

 

　　重量是關于貨物重量的證明，通常由出口商或制造商出具。

 

　　將一個裝箱單的頭部PACKINGLIST改為WEIGHTLIST，一個重量單就做好了。

 

　　四是海運提單

 

　　海運提單是承運人或其代理人在海上運輸方式下簽發的一種具有法律效力的證明文件，確認貨物已到達(或已裝船)，并承諾將貨物運至指定地點并提交提單持有人。

 

　　如果信用證對提單有特殊要求，必須反映在提單上。提單上的商品名稱不僅要符合信用證的規定，還要與商業發票等文件一致。

 

　　五是保險單據

 

　　保險單是保險公司根據保險種類事先設計的內容形式，投保人根據貿易、運輸、貨物的實際情況填寫。保險單是保險公司作為風險測定、保險費計算、保險單發行的依據。

 

　　保險單上的發貨日期必須比提單上發貨日期早。保險單應在發貨前向保險公司投保。

 

　　六是數量單

 

　　數量是關于貨物數量的證明，通常由出口商或制造商出具。

 

　　如果信用證對數量單有特殊要求，這些都必須反映在數量單上。

 

　　七是原產地證，簡稱CO

 

　　原產地證書主要用于證明貨物的原始生產或制造國，以便進口驗證進口來源，實行區分關稅待遇的征稅。產地證書也是減免關稅的依據。

 

　　原產地證書上的英文名稱必須與提單名稱一致。它們都是通關文件，所以它們必須一致。

 

　　八受益人證明

 

　　受益人證明通常是信用證受益人根據信用證要求出具的證明(受益人)已履行合同義務的證明。常見的有貨物質量、包裝、裝船通知、樣品或復印件等。

 

　　如果信用證對受益人的證明有特殊要求，這些都必須反映在受益人的證明上。

 

　　九是客檢證

 

　　客戶檢驗是指質量檢驗需要客戶通過各種方式認可才能生效。進口商提出這個條款，是因為信用證業務處理的是文件而不是貨物。為了防止出口商裝運假冒偽劣產品，進口商必須在貨物裝運前進行檢驗，并相應地出具檢驗證書。如果出口商不合格，出口商將無法獲得進口商的檢驗證書，因此無法收到貨款，起到保護進口商利益的作用。

 

　　十質量證書

 

　　質量證明書是出口貨物質量和規格的鑒定和證明書。我國一般由商檢局發行。

 

　　如果信用證對質量證書有特殊要求，必須反映在質量證書上。如果沒有規定誰出具這份質量證書，受益人可以自己出具。

 

　　十一、裝船通知

 

　　裝船通知主要是指出口商在裝船后發給進口商的通知，包括貨物的詳細裝運情況。其目的是讓進口商準備籌集資金、支付、保險和收貨。

 

　　如果信用證對裝船通知有特殊要求，必須反映在裝船通知上。

 

　　十二、傳真報告

 

　　如果信用證對傳真報告有特殊要求，必須反映在傳真報告中。

 

　　數據準備

 

　　1、開證申請書和開證申請人承諾書，申請書必須蓋章

 

　　2.保證金業務申請表(原則上國內保證金不低于20%)；

 

　　3.國內信用證增額審核表；

 

　　4.上下游合同，下游合同注明我的行為；

 

　　5.最新的信用批準；

 

　　6.其他審查貿易背景真實性的相關信息。

 

　　備注：辦理國內證時，一定要檢查對方銀行是否與我行有國內證簽約關系。如果簽約，可以開國內證。到目前為止，中國銀行、中信銀行、交通銀行、民生銀行、廣東發展銀行、上海浦東發展銀行、興業銀行、光大銀行、包商銀行、徽商銀行、長沙銀行、南京銀行、中國農業銀行、華融湘江銀行、北京銀行、招商銀行。